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Entenda porque é um bom momento para investir em Fundos de Debêntures Incentivadas


Resumo do texto

  • Saiba o que são e como funcionam os Fundos de Debêntures Incentivadas;
  • Entenda porque agora é um bom momento para investir nessa opção; 
  • Aprenda mais sobre Fundos de Debêntures Incentivadas e suas principais vantagens.

 

Os Fundos de Debêntures Incentivadas são uma ótima oportunidade para quem pretende poupar de pouco em pouco para reformar a casa, comprar um carro ou fazer aquela tão desejada viagem de férias.

Esse investimento pode entregar ganhos maiores no longo prazo e ainda proteger seu dinheiro contra a temida inflação, já que alguns fundos são atrelados ao IPCA, o principal índice da inflação no nosso país.

Além disso, os Fundos de Debêntures Incentivadas possuem uma vantagem a mais: eles são isentos de Imposto de Renda para pessoa física.

Se interessou? Siga a leitura e saiba porque esse é um bom momento para aplicar nesses fundos, quais suas vantagens e como investir neles.

O que são Debêntures?

As Debêntures são títulos de crédito emitidos por empresas. Esses títulos são como empréstimos que você faz para companhias que, depois, devolvem seu dinheiro com juros.

O objetivo das Debêntures é arrecadar recursos para empresas privadas, sendo uma forma mais rápida de conseguir dinheiro, além de ser mais em conta do que um empréstimo em um banco.

Já as Debêntures Incentivadas são títulos de empresas de setores chave da economia no nosso país, como logística, transporte, saneamento básico e energia.

No entanto, para investir em uma debênture, é preciso alguns cuidados:

  • Prazo de resgate: a liquidez costuma ser bem baixa, alguns títulos só permitem o resgate após cinco anos da aplicação;
  • Investimento inicial: geralmente, o investidor precisa desembolsar mais de R$1 mil para aplicar em uma única debênture.

Além disso, é muito importante analisar a capacidade de pagamento da empresa, o crescimento, o prazo de vencimento do título, as garantias, a destinação dos recursos…

É muita coisa para acompanhar, não é? Agora, se você investir em Fundos de Debêntures Incentivadas, uma equipe profissional fará toda a análise e acompanhamento por você!

O que são Fundos de Debêntures Incentivadas e por que você deveria investir?

Fundos de Investimento são uma grande vaquinha de investidores. Eles compram cotas de participação e esse dinheiro é usado para comprar diversos títulos de Debêntures Incentivadas. Quem faz esse trabalho de seleção das aplicações é a equipe que faz a gestão do fundo.

Aplicar em fundos é uma maneira mais vantajosa de investir em Debêntures Incentivadas. Isso porque através de uma única aplicação, você tem acesso a vários títulos de Debêntures, o que diversifica sua carteira.

Para saber mais sobre as Debêntures Incentivadas, confira nosso conteúdo no blog!

Veja a seguir alguns pontos positivos de investir em Fundos de Debêntures Incentivadas:

  • Diversificação: em uma única aplicação você diversifica sua carteira, protegendo seu patrimônio;
  • Liquidez: Se você precisar do seu dinheiro de volta, você pode pedir o resgate do seu investimento a qualquer momento;
  • Investir com pouco dinheiro: existem fundos com aplicações mínimas de apenas R$ 100. No investimento direto, o valor inicial mínimo para investir costuma ser muito mais alto;
  • Gestão otimizada: uma equipe de especialistas irá cuidar do fundo e escolher os melhores títulos do mercado;
  • Isenção do Imposto de Renda: quem aplica o dinheiro nesse ativo recebe toda a rentabilidade, sem incidência de imposto sobre o rendimento, como acontece em outros tipos de investimentos.

Selic e inflação em alta: esse é o momento para você investir

Nunca é demais lembrar sobre a relação da Selic e inflação: um dos motivos do Banco Central aumentar a taxa Selic é para tentar conter a inflação.

No entanto, quando a Selic sobe, o rendimento das aplicações financeiras que são atreladas a essa taxa aumenta.

Por exemplo, o CDI usa a taxa Selic para definir o retorno. Dessa forma, quando a taxa sobe, este índice também sobe e, quem investe em aplicações atreladas ao CDI, passa a ganhar mais.

A inflação, por sua vez, faz o nosso dinheiro perder valor. Para se ter uma ideia, o IPCA, principal índice da inflação no Brasil, acumulou 10,38% no último ano.

Isso significa que hoje você precisa de mais de R$ 110 para comprar as mesmas coisas que comprava com R$ 100 um ano atrás. E como o aumento da renda da população não acompanha as variações da inflação, as pessoas perdem o chamado poder de compra.

Como a inflação faz seu dinheiro valer menos, não é recomendado deixar suas economias paradas “embaixo do colchão”.

É aí que entram os Fundos de Debêntures Incentivadas. Investimentos deste tipo atrelados ao IPCA e à Selic, corrigem o valor aplicado. Dessa forma, seu dinheiro dificilmente perderá valor no longo prazo.

Como os Fundos de Debêntures Incentivadas te oferecem o melhor da Selic e inflação?

Os Fundos de Debêntures Incentivadas são ótimas opções de baixo risco para esse cenário e se beneficiam tanto do aumento da Selic quanto da inflação. Conforme comentam Ulisses Nehmi e Natália Coura, CEO e Diretora de Distribuição da Sparta Investimentos, respectivamente, existem duas principais estratégias para os Fundos de Debêntures Incentivadas: os indexados ao CDI (com “hedge”) e os indexados à inflação.

Os fundos com hedge possuem maior previsibilidade de resultado e menor volatilidade – variação do rendimento – pois acompanham o CDI, sendo uma boa composição para a carteira de baixo risco dos investidores e muito recomendados para o atual momento de alta da Selic.

Já os Fundos de Debêntures Incentivadas indexados à inflação buscam retornos acima do IMA-B 5 e são indicados para investimentos a longo prazo por terem uma volatilidade maior.

São fundos que se propõem a oferecer ao investidor ganhos reais, ou seja, acima da inflação. Para fins de comparação, com uma volatilidade próxima de 2,8%, o IMA-B 5 nos últimos 10 anos rendeu 60% a mais do que o CDI, um resultado médio de IPCA+5% ao ano.

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Nosso time de opções para você investir não para de crescer, agora é possível aplicar em Fundos de Debêntures Incentivadas pelo super app!

Para investir é muito fácil, basta seguir os passos a seguir:

  1. No Menu Principal, acesse a opção Produtos e Investimentos;
  2. Clique em Aplicar meu Dinheiro;
  3. Ir em Fundos de Investimento;
  4. Faça sua escolha e clique em Investir.

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